1年目の投資方針
最初の一年目は以下の方針でやっていこうと思います。
配分は米国40%、先進国15%、新興国15%、米国債・社債15%、コモディティ15%前後で運用します。
購入日をばらして購入することでさらにリスクの分散を狙います。
仮想通貨はまだ手を出す予定はないですが、SQ・PYPLをポートフォリオに追加してビットコイン上昇分の恩恵を得れるようにします。
個別株は株価変動リスクが高いので長期としてはなるべく入れないようにします。
四半期毎にリバランスします。
運用額が少ない最初の1、2年は利確ではなく増資でリバランスします。
円建ては楽天証券で毎月5万円まで1%のポイント還元があるのを利用し、積立NISA3.3万円、通常の投資信託を1.7万円積み立てます。
配分としては米国を含む海外が60%、日本が40%程度で、ドル建てはインデックスがメインなので、円建ては利回り狙いでアクティブを多くしようかなと考えています。
毎年40万円分が非課税になるのは大きいし、利回りが1%確実に増えるのは大きいです。
基本的には今後もこの方針を維持する予定ですが、日々良いものがないか勉強して都度都度改良していきます。
